Was die Begriffe bedeuten
Finanzberater ist ein Sammelbegriff für Menschen, die zu Geld, Vorsorge und Versicherungen beraten. Finanzcoach beschreibt einen Ansatz: Im Mittelpunkt stehen Ziele, Gewohnheiten und Entscheidungen, nicht ein einzelnes Produkt.
Gesetzlich geregelt sind nicht diese Begriffe, sondern die Tätigkeiten: Wer Versicherungen, Finanzanlagen oder Immobiliardarlehen vermittelt, braucht eine Erlaubnis oder ist als gebundener Vermittler über ein haftendes Unternehmen registriert.
Zwei Arten von Finanzcoaches
| Merkmal | Reiner Finanzcoach | Berater mit Coaching-Ansatz |
|---|---|---|
| Schwerpunkt | Budget, Gewohnheiten, Ziele | Plan und Umsetzung mit passenden Produkten |
| Produktvermittlung | ohne Erlaubnis nicht zulässig | mit Erlaubnis oder als gebundener Vermittler, jeweils im Vermittlerregister |
| Vergütung | meist Honorar | meist Provision, offen erklärt |
Ich gehöre zur zweiten Gruppe: Als Vermögensberater begleite ich Sie mit einem Coaching-Ansatz und setze, wenn Sie möchten, die passenden Bausteine um.
Was im Finanzcoaching passiert
- Ziele klären: Was soll Ihr Geld ermöglichen, kurz-, mittel- und langfristig?
- Bestandsaufnahme: Einnahmen, Ausgaben, Verträge, Vermögen.
- Prioritäten setzen: Notgroschen, Absicherung, Vorsorge, Vermögen.
- Plan festhalten und Schritt für Schritt umsetzen.
- Regelmäßig nachjustieren, wenn sich das Leben ändert.
Einen ersten Eindruck gibt der Finanz-Check.
Sie möchten das für Ihre Situation durchrechnen? Alles zur Finanzcoach in Wuppertal oder direkt ein Erstgespräch vereinbaren.
Häufige Fragen
Ist „Finanzcoach“ eine geschützte Berufsbezeichnung?
Nein. Prüfen Sie deshalb, ob jemand eine Erlaubnis zur Vermittlung hat, wenn er Produkte empfiehlt.
Brauche ich einen Coach oder einen Berater?
Wer vor allem Ordnung ins Budget bringen möchte, braucht eher Coaching. Wer Verträge abschließen oder prüfen will, braucht eine Erlaubnis auf der Gegenseite. Ich verbinde beides.
Quellen
Dieser Beitrag dient der allgemeinen Information und ersetzt keine individuelle Beratung. Konkrete Leistungen ergeben sich aus den jeweiligen Versicherungsbedingungen.
