Finanzberaten kann jeder.
Mich interessiert, was dahinter liegt: die Geschichten, die das Leben schreibt, und welche Zahlen sie tragen. Als Finanzcoach in Wuppertal begleite ich Menschen und Unternehmer dabei, ihre Linie zu finden und zu halten.
Zahlen sind das Werkzeug. Menschen sind der Grund.
Ich arbeite seit 2021 als Berater in Wuppertal. Mein Anspruch: Sie sollen nach unserem Gespräch nicht mit einem Stapel Papier gehen, sondern mit Klarheit. Dafür höre ich zuerst zu, rechne dann mit Ihren echten Zahlen und erkläre so, dass Sie jeden Schritt selbst nachvollziehen können.
Ich beschäftige mich mit allen Feldern, die ein Leben finanziell tragen: Absicherung, Altersvorsorge, Vermögensaufbau, Baufinanzierung, Rücklagen und die Fragen von Unternehmern. Das erlaubt mir, Zusammenhänge zu sehen, statt nur einzelne Verträge zu betrachten.
Fünf Grundsätze.
Erreichbar, lösungsorientiert, kostenbewusst, sicherheitsorientiert und vorausschauend. So arbeite ich im Detail
Erreichbar, wenn es zählt
Sie haben meine Handynummer, nicht die einer Hotline. Rufen Sie an, schreiben Sie eine Mail oder eine Nachricht. Bin ich gerade im Termin, melde ich mich zeitnah zurück. Persönlich.
Lösungen, und zwar zügig
Mein Fokus liegt auf der Lösung, nicht auf dem Problem. Sagen Sie mir, worum es geht, und nehmen Sie das Thema aus dem Kopf: die Schadenmeldung, die Rückfrage beim Versicherer, die Unterlagen für die Bank, der Brief, den Sie nicht verstehen. Ich gehe es zügig an, bleibe dran und sage Ihnen, wie es steht. Wo Steuerberater oder Anwalt gefragt sind, sage ich das offen und helfe, den Kontakt herzustellen.
Kostenbewusst bis ins Detail
Ich gehe mit Ihrem Geld um, als wäre es meins. Ich frage bei meinen Partnern nach Konditionen, prüfe Selbstbeteiligung, Bausteine und Tarifvarianten und sage Ihnen, worauf Sie verzichten können. Doppelte Verträge spreche ich an. Wo es Spielraum gibt, verhandle ich nach.
Sicherheit vor Risiko
Erst kommt die Absicherung, dann die Anlage. Ich empfehle keine Geldanlage, deren Verlust Sie nicht verkraften könnten, und setze lieber auf solide Lösungen als auf die Chance, über die gerade alle reden. Auch sicherheitsorientierte Anlagen können schwanken, das sage ich Ihnen vorher.
Heute an morgen denken
Ich plane voraus: Was ändert sich, wenn Kinder kommen, der Job wechselt, das Haus gekauft wird oder die Rente näher rückt? Neue Gesetze wie das Altersvorsorgedepot ab 2027 habe ich im Blick und spreche Sie an, wenn es Sie betrifft.
Warum ich mit der DVAG arbeite.
Ich habe mich bewusst für einen starken Partner entschieden: die Deutsche Vermögensberatung AG. Sie gibt mir Zugang zu Produktpartnern, Fachbereichen und Weiterbildung. So kann ich mich auf das konzentrieren, was mir wichtig ist: Ihre Situation und Ihre Zahlen.
Büro in Wuppertal
Leonard BieniekFinanzcoach · WuppertalErzählen Sie mir Ihre Geschichte.
Ein unverbindliches Gespräch genügt. Mein Fokus ist die Lösung für Ihr Anliegen, und zwar zügig. Ich höre zu, wir sortieren Ihre Zahlen, und Sie entscheiden, wie es weitergeht.